学資保険無料相談～シミュレーション

今回は学資保険の無料相談へ行ったときのことを想定して、どういったことを聞いたらいいのか質疑応答をシミュレーションしてみましょう。
無料相談は短い時間で聞きたいことを的確に伝えて情報をもらうということが大切なので、事前に質問内容を確認しておきましょう。

まずは、学資保険についてですが、現在の家庭環境、収入、支出の内訳、現在加入している保険の掛け金、保証内容などを簡単にまとめておきましょう。
学資保険を新規に加入する場合、学資積み立て部分と被保険者の医療保障部分が大きく分けてあります。後者の医療保障については現在加入している保険とダブる部分がないかどうかの確認をしなければなりません。
新たに加入する学資保険の商品内容の確認と、既加入保険の補償内容との比較検討を無料相談で確認できるように資料を用意しておきましょう。

次に無料相談で聞いておきたいのが、学資保険の掛け金の金額と既加入保険の掛け金を合わせた保険支払金額が現在の収入に対して大きすぎないかどうかの確認です。これからの世の中、収入が右肩上がりで増えていくことは当分の間なさそうです。学資保険は学資の計画的な積み立てを想定したものですが、万が一急な出費が必要になったときには簡単に崩せないという性格があります。
子供が成人するまでの長いスパンでの積み立て保険となりますので、収支バランスの相談も無料相談で行えるように資料を用意しておきましょう。

このように無料相談の前に各種資料を揃えておくことで、有効な無料相談が行えるようにしましょう。